序號

檢查事項

檢查依據

1

地方金融組織合規經營及服務情況

《陜西省地方金融條例》（2022年3月24日陜西省第十三屆人民代表大會常務委員會第三十二次會議通過）

    第三十一條  地方金融監督管理部門根據地方金融組織的經營活動、風險和信用狀況等，可以采取差異化的監督檢查方式、頻次和監管措施，實行分級分類動態監督管理。具體辦法由省地方金融監督管理部門制定。
  地方金融監督管理部門對地方金融組織實施監督檢查，可以采取現場檢查、非現場監督管理、監管談話等方式。
  第三十二條  有下列情形之一的，地方金融監督管理部門應當實施現場檢查：
  （一）對地方金融組織的舉報、投訴經核查需要進一步查處的；
  （二）獲得地方金融組織涉嫌違法違規的線索或者證據的；
  （三）發現地方金融組織存在重大風險隱患的；
  （四）上級金融監督管理部門或者本級人民政府部署檢查的；
  （五）其他依法需要實施現場檢查的。
  第三十三條  地方金融監督管理部門實施現場檢查可以依法采取下列措施：
  （一）詢問地方金融組織負責人及相關工作人員，要求其對檢查事項作出說明；
  （二）調取、查閱、復制與檢查事項有關的文件資料和電子數據等，對可能被轉移、隱匿或者毀損的文件資料、電子設備等先行登記保存；
  （三）檢查有關業務信息系統及數據；
  （四）法律、行政法規以及國家規定的其他措施。
  地方金融監督管理部門實施現場檢查時，檢查人員不得少于兩人，并應當出示執法證件和執法文書。被檢查單位和個人應當予以配合，如實說明有關情況并提供相關材料，不得拒絕、阻礙和隱瞞。

2

地方金融組織資金管控及風險防控情況

《國家金融監督管理總局關于小額貸款公司監督管理暫行辦法》金規〔2024〕26號

第四十七條  地方金融管理機構應當加強對小額貸款公司的非現場監管，依法收集小額貸款公司財務報表、經營管理資料、審計報告等數據信息，對小額貸款公司業務活動及風險狀況進行監管分析和評估。

地方金融管理機構應當對小額貸款公司報備的網站、移動應用程序（APP）、小程序等互聯網平臺信息及產品詳細信息加強審查。發現小額貸款公司自有平臺未依法備案的，應責令小額貸款公司限時整改；發現合作機構平臺未依法備案的，應責令小額貸款公司與其終止合作。

第四十八條  地方金融管理機構應當依法對小額貸款公司開展現場檢查調查，采取詢問有關人員、查閱復制有關文件資料、復制業務系統有關數據等措施，查清違法違規行為。

地方金融管理機構依法開展現場檢查調查時，有關單位和個人應當配合，如實說明情況，并提供有關文件資料，不得拒絕、阻礙和隱瞞。

地方金融管理機構每年應當選取一定比例的小額貸款公司進行現場檢查，做到三年全覆蓋。

第四十九條  地方金融管理機構根據履行職責的需要，可以與小額貸款公司的董事、監事、高級管理人員、控股股東、實際控制人等進行監管談話，要求其就小額貸款公司的業務活動和風險管理等事項作出說明。

第五十一條  地方金融管理機構應當定期對小額貸款公司消費者權益保護工作開展監督檢查，壓實小額貸款公司對消費者權益保護的主體責任，及時糾正侵害消費者合法權益的行為。